Les 46 modules d'analyse financière IA d'Alpha
De la décision rapide en 30 secondes à l'audit fondamental Buffett-style, chaque module est calibré pour produire des analyses actionnables. Tous propulsés par les 14 plus grandes IA (Claude, GPT, Gemini, Mistral, Cerebras…) que tu choisis et payes au tarif officiel — BYOK.
Table des matières
⚡ Décision rapide (2) · 📊 Analyse fondamentale (8) · 🌍 Macro & risques (4) · 🪙 Crypto (2) · 📡 Sentiment (4) · 🛠 Outils (3) · 🇫🇷 Fiscalité (2) · 🧠 Mémoire (2) · 💼 Finances perso (16) · 🎁 Avancé V11-V12 (10)
⚡ Décision rapide
Quick Analysis — verdict 30 secondes
Tu tapes un ticker (NVDA, BTC, "marché du luxe européen") et l'IA te donne en 30 secondes un verdict ACHETER / VENDRE / ATTENDRE avec un score 0-100 et un breakdown sur 5 axes : valorisation, croissance, risque, sentiment, diversification (mode portefeuille). Idéal pour le premier réflexe avant de creuser ou pour valider rapidement une intuition.
Watchlist + Daily Brief
Ajoute des tickers à ta watchlist, l'app génère chaque matin un brief des news 24h, mouvements de prix et signaux importants sur tes positions. Web search natif via Perplexity ou Grok pour data ultra-fraîche. Parfait pour rester informé sans scroller Twitter.
📊 Analyse fondamentale
Research Agent — analyse multi-angle complète
Le module le plus exhaustif. Tu fournis un ticker, l'agent IA produit ~6-12K tokens d'analyse couvrant fondamentaux, valorisation, risques, catalyseurs, comparables sectoriels, position concurrentielle. Web search activable pour intégrer données récentes. Output structuré pour servir de base à une note d'investissement.
10-K Decoder — analyse value Buffett-style
Tu déposes le rapport annuel (10-K, 20-F, document de référence URD) et l'IA en extrait : moat (avantage concurrentiel durable), ROIC, qualité du management, signaux de capital allocation, red flags comptables, dilution. Format Buffett : tu cherches "des entreprises merveilleuses à un prix raisonnable". Une fois par an au moment de la publication des résultats.
DCF Calculator — valeur intrinsèque
Discounted Cash Flow complet en 30 secondes. Tu entres FCF actuel, croissance Y1-5 / Y6-10, terminal growth, WACC, dette nette, shares dilués. L'IA produit projection 10 ans, valeur terminale Gordon, sensibilité 3×3 (WACC ± 1% × Growth ± 1%), marge de sécurité, verdict SOUS-ÉVALUÉ / FAIR / SUR-ÉVALUÉ. Pour valider un achat conviction long terme.
Investment Memo — memo institutionnel structuré
Tu fournis bull case (3-5 raisons), bear case, catalysts 12 mois, données financières. L'IA rédige un memo structuré format hedge fund : thesis statement, risk/reward, position sizing recommendation, exit triggers. Pour formaliser une thèse avant achat conviction, ou la partager (IRR, club d'investissement, équipe).
Pre-Mortem — avocat du diable
Tu décris ta thèse d'investissement en détail. L'IA "imagine que tu as perdu" et te donne les 5 raisons les plus probables de l'échec. Inversion de perspective Charlie-Munger-style. À utiliser avant un gros engagement, ou quand ta conviction te semble "trop évidente".
Stock Screener — discovery fondamentale
Tu définis tes critères (P/E < X, ROIC > Y, dette < Z, secteur, marché). L'IA scrolle son corpus + le web pour proposer 10-15 candidats correspondant exactement, avec rationale chiffré pour chacun. Marchés : US, EU, FR, UK. Styles : value, quality, growth, dividend, deep value.
Portfolio Audit — audit Buffett-style
Audit profond d'un portefeuille entier (importé depuis Patrimoine ou collé manuellement). 8 sections : concentration, valorisation, narrative fatigue, red flags, matrice conviction × potentiel, décorrélation, recommandations d'actions, score global 0-100. Distinct du Rebalancer (tactique), c'est de la critique fondamentale honest, style "lettre à un investisseur intelligent".
Trade Journal — détection patterns & biais
Tu colles tes trades passés (CSV ou paragraphes). L'IA détecte les patterns récurrents : tu vends trop tôt les winners, tu doubles sur les losers, ton edge réel est sectoriel, ta volatilité augmente le matin… Insights actionnables pour s'améliorer en tant que trader/investisseur. À refaire trimestriellement.
🌍 Macro & risques
Macro Dashboard — régime actuel et scénarios
Mode auto avec web search live, ou mode manuel où tu fournis tes inputs. Synthèse du régime macro courant (taux, inflation, growth, dollar, courbe des taux, HY OAS) + 3 scénarios à 3-12 mois (base, bull, bear) avec impact attendu sur les classes d'actifs. À lancer au début de chaque mois ou à chaque shift important (FOMC, CPI, élection).
Stress Test — 6 régimes macro extrêmes
Tu décris ton portefeuille (1 ligne par actif). L'IA simule l'impact attendu sur 6 scénarios extrêmes : récession 2008-style, stagflation 70s, krach COVID, hyperinflation, guerre majeure, choc taux 1970s. Sortie : drawdown estimé par scénario, contributions par position, recommandations de hedge.
Portfolio Rebalancer — allocation cible
Tu fournis tes positions actuelles + profil de risque (1-5) + niveau de conviction. L'IA calcule l'allocation cible et propose une liste de trades risk-adjusted pour y arriver. À utiliser 1-2× par an ou après un mouvement de marché important.
Battle Mode — débat 2 actifs en 5 rounds
NVDA vs AMD ? Bitcoin vs Ethereum ? Apple vs Microsoft ? L'IA joue les 2 camps en 5 rounds structurés : valorisation, croissance, risques, catalysts, verdict final. Quand tu hésites entre 2 candidats pour la même thèse.
🪙 Crypto
Crypto Fundamental — tokenomics et valorisation
Tu tapes le symbol (ETH, SOL, AVAX). Auto-fetch CoinGecko pour les data marché. L'IA produit : tokenomics (supply, inflation, unlocks à venir), revenue / fees annualisés, P/F ratio (équivalent P/E pour DeFi), comparables sectoriels, risques narrative et structurels. Avant d'acheter une crypto pour distinguer projet sérieux vs hype.
Whitepaper Reader — scan anti-scam
Tu déposes le whitepaper PDF. L'IA détecte les patterns scam classiques : tokenomics toxiques (allocation équipe excessive), équipe anonyme, claims irréalistes (TVL projetée vs chaîne, ROI promis), copy-paste d'autres projets, absence de tech réelle. Un must avant TOUT achat sur un projet nouveau ou peu connu.
📡 Sentiment
Sentiment Tracker — signaux contrarian
L'IA scanne Reddit, X, news financières, forums spécialisés sur un ticker, classe le sentiment (bullish/bearish/mixed), identifie les divergences avec les fondamentaux. Le "sentiment-vs-fundamentals gap" est un des meilleurs signaux contrarian connus. À utiliser quand tu hésites sur le timing d'entrée/sortie.
Earnings Call Forensics — décodage transcripts
Tu colles le transcript ou déposes le PDF. L'IA détecte les signaux faibles que les CEO essaient de cacher : changements de ton vs trimestre dernier, sandbagging (sous-promesses), évitement de questions, mots de prudence en hausse. Notes Q-1 acceptées pour cross-comparison. À faire chaque trimestre sur tes positions actives.
YouTube Transcript + CEO Forensics
Décode un transcript YouTube (earnings call, podcast, conférence) avec analyse linguistique poussée : sentiment verbal quantifié (% confidence vs caution words), topics évités, narratives répétées, score confiance 0-100. La memory générée est réinjectable dans Sentiment Tracker, 10-K Decoder, etc. pour une vue cross-source.
Newsletter Voice — newsletter dans ton style
Étape 1 : entraîne le clone de style en collant 3-5 anciens textes que tu as écrits. Étape 2 : fournis les bullet points clés et l'IA génère une newsletter complète dans ta voix. Pour ceux qui publient : gagne 80% du temps de rédaction sans diluer ton ton personnel.
🛠 Outils
Position Sizing — Kelly Criterion
Tu fournis conviction (1-10), corrélation avec positions existantes, cap de risque souhaité. L'IA calcule la taille de position optimale via Kelly Criterion (fraction = (bp - q) / b) ajusté pour la corrélation et la volatilité. Avant chaque trade pour éviter de surdimensionner par excès de conviction.
FIRE Calculator — date d'indépendance financière
Tu fournis revenus, dépenses, allocation, projection de croissance. L'IA calcule ta date FIRE (Financial Independence Retire Early) avec les nuances fiscales françaises (PEA, AV, PER). Idéal pour quiconque suit le mouvement FIRE.
Voice — entrée/sortie audio
Voice input pour dicter tes prompts longs (analyse de thèses, brief vocal d'un earnings call écouté en marchant). Voice output pour écouter la newsletter générée. Aucune API externe — utilise la Web Speech API du navigateur.
🇫🇷 Fiscalité
Tax Optimizer France — stratégie fiscale FR
Stratégie fiscale française avancée : optimisation PEA / Assurance-Vie / PER, déductions, donation, FCPI/FIP, déficit reportable, déménagement fiscal. Tu fournis TMI, capacité d'épargne, situation patrimoniale. Disclaimer : analyse éducative, validation par fiscaliste agréé recommandée > 10K€.
Tax Optimizer International — 8 pays
USA (cap gains, IRA, 401k), UK (ISA, capital gains), Belgique, Suisse (cantonal), Espagne, Allemagne, Italie, Portugal. Chaque pays a ses spécificités : l'IA connaît les régimes, abattements, deadlines, traités fiscaux bilatéraux. Pour expat, double résident, ou avant un déménagement fiscal.
🧠 Mémoire
Wealth — patrimoine centralisé
Stocke tes holdings (actions, ETF, crypto, immo, cash, retraite) avec auto-refresh des prix via 11 fournisseurs (FMP, Polygon, Finnhub, CoinGecko, etc.). Snapshots historiques pour courbe d'évolution. Dans n'importe quel module, active "💼 Use my wealth" pour injecter ton contexte patrimoine — l'IA adapte ses recommandations à TA situation réelle. Le module le plus différenciant.
Knowledge Base — RAG personnel
Indexe tes notes personnelles, theses passées, research reports, PDFs. L'app utilise les embeddings text-embedding-3-small d'OpenAI pour la recherche sémantique. Active "📚 KB" dans n'importe quel module → tes documents les plus pertinents sont auto-injectés dans le prompt. Ta mémoire personnelle augmentée.
💼 Finances perso (V7-V12)
Budget mensuel
Saisis revenus / dépenses fixes / variables / épargne. Calcule taux d'épargne et capacité d'investissement, projette à 30 ans avec rendement 7%. Connecté au CSV bancaire (12 banques FR pré-mappées) pour import auto.
Frais cachés
Détecte TER, frais d'entrée, gestion AV, courtage. Compare avec alternatives moins chères depuis la base embarquée. Calcule l'impact composé sur 10/20/30 ans : un 0,85% AV vs 0,30% ETF = -€80K sur 30 ans.
Suivi dividendes
Calendrier mensuel, yield on cost, projection annuelle, croissance 5 ans, couverture vie passive (combien de mois tes dividendes paient ton train de vie).
Score de diversification 0-100
Mesure objective : 40 pts concentration + 20 secteurs + 20 géographie + 20 classes d'actifs. Détecte sur-concentration tech, manque de défensif, exposition géo limitée. Forces / faiblesses / recos.
Méthode patrimoniale FR
Checklist FR exhaustive : switch AV bancaire → en ligne, optimisation PEA/PER, démembrement, donation-partage, flat tax. Saving potential calculé pour chaque règle. Bouton "Approfondir avec l'IA" pour reco personnalisée.
Import CSV bancaire
Wizard 4 étapes : sélection banque → upload → mapping & preview → import. Auto-catégorisation depuis 50+ keywords. Boursorama, CA, BNP, LCL, SG, CM, BP, CE, ING, Hello bank, Trade Republic, Fortuneo + format générique.
Insights automatiques hebdo
Génère 3-5 insights par semaine : alerte concentration, milestone 100K€, frais excessifs, opportunité fiscale. Throttle hebdo, dismissable. 1-2 insights enrichis par synthèse IA.
Alertes prix (YouTube + manuel)
Extrait automatiquement les niveaux de prix mentionnés dans les transcripts YouTube ("AAPL above 220 → buy"). Affiche un voyant rouge global quand un niveau est atteint. Saisie manuelle aussi possible.
IFI Simulator FR
Calcule l'Impôt sur la Fortune Immobilière sur tes biens immo après abattements résidence principale (-30%) et dettes déductibles. Stratégies de réduction (démembrement, dons aux œuvres -75%).
Goals — Objectifs financiers
Définis tes cibles (1M€ net à 50 ans, FIRE à 45, 50K€ apport maison). Lecture automatique du patrimoine, calcul de progression, projection si trajectoire respectée. Notif si écart > 25%.
Live Watcher
Charts en temps réel sur tes tickers favoris, refresh 30s, alertes prix intégrées. Sélecteur 1D/1W/1M.
Vue par compte
Patrimoine groupé par enveloppe : PEA, AV, PER, CTO, Livret A, espèces. Vue fiscale + cap d'épargne par enveloppe.
Projection patrimoine
Projette ton patrimoine à 30 ans avec 3 hypothèses (conservateur 4% / médian 7% / optimiste 10%). Inclut les versements mensuels du Budget.
Tax-Loss Harvesting
Scan tes positions CTO en moins-value latente, propose les ventes optimales pour matérialiser des moins-values déductibles (10 ans en FR, $3K/an en US). Suggère un actif similaire pour le rachat sans casser ta thèse.
Détecteur d'abonnements
Identifie automatiquement les abonnements récurrents et détecte les doublons (3 streaming, 2 forfaits mobile, etc.). Économie typique : €20-50/mois sur des abonnements oubliés.
Optimiseur enveloppe fiscale FR
Te dit la répartition idéale PEA / AV / PER / CTO selon ton âge et TMI. Jeune actif → PEA dominant, pré-retraite → PER + AV, retraite → AV transmission.
🎁 Avancé V11-V12 — 10 nouveaux modules
Donations & Succession FR
Simulateur exhaustif : abattement 100k€/enfant tous les 15 ans, 152 500€/bénéficiaire AV avant 70 ans, démembrement temporaire (donation nue-propriété), barème ligne directe et frères/sœurs. Inclut succession enfants + conjoint exonéré. Le module qui justifie à lui seul l'app pour patrimoines > 500K€.
Capital Gains Tracker (FIFO/LIFO/CMP)
Suit chaque lot d'achat (date + qté + coût). Compare l'imposition selon FIFO / LIFO / CMP avant chaque vente, avec calcul PFU 30%. Import auto depuis Patrimoine. Trou massif côté retail FR : ni Boursorama ni IBKR ne le font bien.
Backtest 1990-2025
"Combien j'aurais aujourd'hui si j'avais investi 200€/mois sur le MSCI World depuis 2010 ?" Simule DCA ou lump-sum sur 6 portefeuilles types (S&P 500, MSCI World, CAC 40 GR, 60/40, 80/20, World+BTC). Calcule CAGR, multiple, max drawdown, comparatif des stratégies.
Multi-currency P&L
Sépare la perf "spot" de l'impact FX. Ex : ton S&P 500 a fait +12% en USD, mais le USD a baissé de 3% vs EUR → +9% net en EUR. Critique pour ceux qui ont du USD (>30% du portefeuille).
Earnings Calendar
Liste les prochains earnings uniquement pour les actions/ETF que tu détiens. Compte à rebours en jours, dates inférées par cycle trimestriel typique. Override manuel par ticker.
Correlation Matrix
Heatmap des corrélations entre 7 classes d'actifs + corrélation moyenne pondérée de TON portefeuille. Un score > 0,7 = très corrélé (peu diversifié) ; < 0,4 = bien diversifié.
ESG Impact Investing
Score E/S/G par holding, exposition fossile, controverses. Score pondéré du portefeuille. Méga-trend SFDR, surtout chez investisseurs < 40 ans.
Estate Documents FR (Generator)
Génère brouillon : (1) Testament olographe (à recopier à la main, art. 970), (2) Mandat de protection future (art. 477), (3) Lettre d'instructions au notaire avec tous tes actifs. Téléchargement .txt. 70% des Français meurent sans testament.
Macro Events Calendar
Agenda Fed/BCE/CPI/NFP avec impact prévu (high/medium/low). Toutes les dates 2026 connues + saisie d'événements custom (élections, sommets). Revue hebdo le lundi.
Performance Attribution (Brinson)
Décompose ton alpha en 2 sources : (1) allocation = bonnes pondérations sectorielles, (2) sélection = bonnes actions dans chaque secteur. Permet de savoir si ta surperf vient de chance ou de skill.
14 IA au choix — smart router
Alpha embarque un routeur intelligent qui choisit le meilleur modèle selon le module : Claude pour les PDFs et l'analyse nuancée, Grok pour le sentiment X temps réel, Gemini pour le très long contexte, Perplexity pour la recherche web, Cerebras pour la vitesse, GitHub Models pour le tier gratuit. Tu peux toujours forcer manuellement un provider.
Providers supportés : Anthropic Claude, OpenAI ChatGPT, Google Gemini, xAI Grok, OpenRouter, Perplexity, Mistral AI, Cerebras, GitHub Models, NVIDIA NIM, Hugging Face, Cloudflare Workers AI, Together AI, Cohere.
11 fournisseurs de données financières
Pour les prix, fondamentaux, news, screening : FMP, Alpha Vantage, Polygon, Finnhub, Tiingo, Twelve Data, FRED (macro Fed), Etherscan (on-chain), CoinGecko (crypto), DefiLlama (DeFi), SEC EDGAR (filings), Frankfurter (FX). Optionnels et configurables — enrichissent les analyses sans changer le coût IA.
Foire aux questions
Combien de modules d'analyse Alpha propose-t-il ?
Alpha embarque 46+ modules couvrant la décision rapide, l'analyse fondamentale, la macro, la crypto, le sentiment, les outils de productivité, la fiscalité française, la mémoire long terme et les finances perso.
Quelles IA puis-je utiliser dans Alpha ?
14 providers IA : Claude, ChatGPT, Gemini, Grok, Mistral, Perplexity, Cerebras, GitHub Models, NVIDIA NIM, Hugging Face, Cloudflare AI, Together AI, Cohere et OpenRouter. Tu choisis et tu paies au tarif officiel (BYOK).
Mes données restent-elles privées ?
Oui. Alpha est 100% client-side : aucun serveur ne stocke tes clés ni tes analyses. Tout est chiffré localement et n'est appelé que pour transiter directement vers le provider IA que tu as choisi.